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严打外汇违规!中国富豪3亿境外买房被重罚,留学生新移民不用担心!

www.paulsplumbingsvcs.com2019-07-09
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严重的外汇违规!中国最富有的3亿海外买家受到严厉惩罚,新生不必担心新生!

虽然国家禁止非法换取外汇购买房屋,但越来越多的外汇侵权行为遭到侵犯。 5月20日,国家外汇管理局通报了17起外汇侵权案件,其中一起浙江富豪移居四年。超过3亿元购买海外物业,结果被严惩了近2500万元。

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3亿海外采购受到近2500万的严厉处罚

国家外汇管理局通报了涉及5家银行,6家企业和6家个人的外汇侵权案件17起,罚款总额超过8400万元。

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让我们来看看已经发布的六起违反个人外汇违规行为的案件:

四川刘:涉案案件760万,近50万罚款

2014年6月至2015年8月,刘通过12间地下钱房汇款76717万港元。

,罚款491,400元。它实施了“关注列表”管理,并被纳入中国人民银行的信用报告系统。

湖北曹:涉案案件近900万人,被罚款70万元

2015年7月至2016年3月,曹某通过地下钱房非法交易34港元,共计899.32万元。

,处以719,500元的罚款。它实施了“关注列表”管理,并被纳入中国人民银行的信用报告系统。

重庆彭某:案件涉案近1300万人,被罚款960,000元

2015年9月至12月,彭某从地下银行购买16美元汇款到海外,共计1338.58万元。

,罚款968,500元。它实施了“关注列表”管理,并被纳入中国人民银行的信用报告系统。

安徽张:涉案376万,罚款45万

从2017年1月到2018年4月,张某通过地下钱房非法买卖港币,总金额达到376.2万元。

,罚款45.2万元。它实施了“关注列表”管理,并被纳入中国人民银行的信用报告系统。

广东孙某:此案涉及近250万美元,罚款8300万日元

2016年1月至2017年7月,Sun在购买外汇后,使用个人年度外汇购买额度34个国内个人将个人资金分成外国账户。海外投资非法转移资金2,446,200美元。

,罚款人民币830,000元。它实施了“关注列表”管理,并被纳入中国人民银行的信用报告系统。

浙江洪某:海外采购3亿,罚款近25万元

2011年2月至2015年10月,洪某向其他人的账户支付了3.12亿元,并私下购买外汇购买国外房地产。

,处以罚款2497万元。它实施了“关注列表”管理,并被纳入中国人民银行的信用报告系统。

可以发现,这六个案件并非私下交换非法交换。他们通过地下银行或其他账户“蚂蚁移动”,一些用于投资,一些用于海外购买,非法汇往国外。

个人购买的6大禁令

每位中国公民每年的外汇购买额为5万美元,国家外汇管理局明确规定了《个人购汇申请书》的6项违规行为。

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1.不要虚假声明个人购买外汇信息:虚假声称出境旅行,实际上没有旅行;在国外进行医疗的借口,但实际上没什么。

2.不要提供虚假证明材料:例如,很明显只需要10,000美元,但是伪造了100,000美元的交易证书。

3.不借钱帮助他人购买外汇:如果亲戚朋友想投资移民,他们需要将50万美元的投资资金汇到国外。因此,海外投资不被承认,所以你需要使用9个亲戚朋友加上自己。金额可用于弥补足够的钱。朋友和亲戚正在寻求您的帮助,您很乐意同意贷款金额,这是违规行为。

4,借用他人的便利实行拆分购汇:与前一次一样,只需更换需要购买的大量外汇。

5.不得用于海外资本购买,证券投资,人寿保险购买和投资回报股息保险。

6,不得参与洗钱偷税漏税,地下银行交易等活动

违反六项禁令的后果非常严重,包括:

1.列入关注列表:2016年1月,中国外汇局“外汇业务监控系统”在全国范围内启动。任何违反规定的人将首次向银行发出风险警告,并第二次发出“关注列表”。未来的外汇购买将面临严格的监管。

2,个人信用损害:违规行为包含在信用记录中,涉及贷款等行为,或将受到影响。

3.禁止在一段时间内购买外汇:通常实施的标准是,在本年度和接下来的两年内,不再有5万美元的便利化配额。

4,罚款:视情况严重程度,30%以下,或相当于30%以上的罚款。

5.移送司法机关:情节严重的人将接受反洗钱调查,甚至转移到司法机关。

国际学生不必担心

加拿大的学费和生活费正在上涨。对于许多国际学生来说,每年5万美元的配额是不够的。有些人开始为微信交换外汇,并且发生了许多交易欺诈案件。

但是,这里存在误解,国际学生的学费不受此影响。

根据外交部领事司的确认,海外学生可以直接在银行购买海外留学所需的外汇,并附有录取通知书,学费支付表和其他材料。他们还可以通过支付机构购买外汇并进行外部支付,完全满足海外学习需求。受到年度外汇购买便利的限制。

此外,一些国际学生也担心海外取款的限制。根据外汇管理规定,持有国内银行卡的个人每人每年不得超过10万元。如果超过年度配额,今年和次年将暂停国内银行卡从国外提取现金;每天人民币和外币卡提款相当于每张卡1万元人民币。如果个人持有国内银行卡并从国家提取现金超过年度金额,则将其包含在持有国内银行卡的海外现金提取清单中。在当年和次年,国内银行卡将被暂停从国外提取现金,甚至可能被处罚。

但事实上,这项规定对普通个人的海外消费没有影响。

因此,国际学生不必担心汇率和海外刷卡。

新移民不必担心买房

国家外汇管理局严厉打击非法外汇,禁止海外购汇。然而,在加拿大具有公关身份的新移民不必担心,因为根据规定,新移民有权从国内一次性转移大量资产,而不必担心限制50,000汇款。

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2004年外汇管理局发布的《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》明确指出,移民财产的转让有合法途径!

它主要包括“移民转移”和“继承转移”两类,其中“移民转移”主要针对“从中国大陆移民并获得永久居留权的自然人”。

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这些人可以“在获得移民身份之前,实现在境内拥有的合法财产,通过外汇指定银行购买外汇并汇往国外”。

因此,如果您是加拿大移民,您完全有资格参加《暂行办法》的移民财产转移!

因此,虽然目前非法交换外汇,但中国新移民或国际学生不需要太担心。

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